Jeśli wznowienia polis zapewniają multiagencji stabilność, to nowa sprzedaż napędza jej rozwój. W tym artykule przedstawimy strategie, które pomogą w pozyskiwaniu nowych klientów i zwiększaniu przychodów w 2025 r.
Ubezpieczenie OC komunikacyjne wciąż dominuje w sprzedaży TU i multiagentów, ale jego niska marżowość skłania firmy do poszukiwania nowych źródeł dochodu. W tym kontekście istotne jest nie tylko oferowanie różnorodnych polis, ale także trafianie z właściwą ofertą w odpowiednim momencie.
Potrzeby klientów zmieniają się wraz z rytmem roku – pory roku wpływają na ich decyzje zakupowe, tworząc naturalne okazje sprzedażowe. Dlatego też opracowaliśmy kalendarz ubezpieczeniowy, który wskazuje doradcom, kiedy i jakie działania podjąć, aby zwiększyć sprzedaż, lepiej dopasować ofertę i maksymalizować zyski.
Przykładowe kampanie z kalendarza ubezpieczeniowego
Kalendarz ubezpieczeniowo-finansowy to narzędzie dla firm ubezpieczeniowych, które chcą skutecznie planować kampanie sprzedażowe przez cały rok. Tu przedstawiamy fragment jego wersji PDF (styczeń).
Praca z kalendarzem to nie tylko lepsze planowanie, ale także utrzymanie stałej aktywności sprzedażowej doradców. Agenci i OFWCA mogą skuteczniej zwiększać uproduktowienie klientów i maksymalnie wykorzystywać potencjał bazy kontaktów.
Kalendarz ubezpieczeniowo-finansowy to praktyczny przewodnik – obejmuje 32 okazje sprzedażowe, opracowane na podstawie sezonowych potrzeb klientów oraz wydarzeń wpływających na ich decyzje.
Oto kilka przykładów:
- Styczeń – idealny moment, by poruszyć temat ubezpieczeń na życie i NNW – okres świąteczny przypomina o tym, jak ważne jest bezpieczeństwo bliskich.
- Luty – świetna okazja do promocji ubezpieczenia nieruchomości, ponieważ początek roku często skłania do planowania zakupu nowego lokum.
- Marzec – wzmożone zainteresowanie kredytami samochodowymi, co otwiera przestrzeń do sprzedaży powiązanych ubezpieczeń komunikacyjnych.
- Maj – sezon Pierwszych Komunii Świętych, który zwiększa zainteresowanie ubezpieczeniami posagowymi dla dzieci.
- Listopad – najlepszy moment na badania i przypomnienie o tym, jak ważne jest ubezpieczenie na życie.
Jakie rodzaje kampanii można prowadzić?
Sprzedaż ubezpieczeń wymaga systematyczności i różnorodnych działań marketingowych, które wspierać powinny różne kanały dotarcia do klienta:
- SMS – szybkie przypomnienia o promocjach i terminach wznowień.
- E-mail – edukacyjne treści budujące zaufanie do doradcy.
- Telefoniczny kontakt – personalizacja oferty i cross-selling.
- Reklamy online – kampanie w Google i mediach społecznościowych.
- Posty w mediach społecznościowych – budowanie świadomości marki i angażowanie klientów.
Nie ma co czekać na inicjatywę klienta. Regularny kontakt poprzez dedykowane kampanie buduje wizerunek doradcy jako partnera, który zapewnia wsparcie i zawsze ma dopasowaną ofertę – od ochrony zdrowia, przez zabezpieczenie mienia, po ubezpieczenia podróżne.
Dlaczego warto planować działania sprzedażowe?
Multiagencja, która dostosowuje swoje działania do cyklu życia klienta, nie tylko zwiększa rozpoznawalność, lecz również buduje długofalowe relacje oparte na zaufaniu.
Potrzeby klientów zmieniają się wraz z porami roku – zimą priorytetem jest ochrona zdrowia i życia, latem rośnie zainteresowanie ubezpieczeniami podróżnymi i komunikacyjnymi. Każdy z tych momentów to szansa na nawiązanie kontaktu i zaprezentowanie dopasowanej oferty.
Regularna komunikacja sprawia, że w decydującym momencie klient wybiera agenta, który nie tylko jest dostępny, ale także potrafi trafnie odpowiadać na jego potrzeby.
Segmentacja klientów na podstawie sezonowych potrzeb
Skuteczna komunikacja wymaga jeszcze jednego – dopasowania ofert do potrzeb klientów. Młodsi wybierają polisy komunikacyjne i turystyczne, rodziny i seniorzy ochronę zdrowia i mienia, a rolnicy ubezpieczenia gospodarstwa. System CRM dla ubezpieczeń pozwala precyzyjnie identyfikować potencjalnych klientów, tworzyć z nich grupy docelowe i automatycznie kierować do nich dopasowane kampanie.
Jak monitorować działania doradców?
Tyle tylko, że planowanie kampanii to dopiero początek – równie ważne jest monitorowanie ich wyników. Zarządzający powinni wiedzieć, ile zadań wykonano, ilu klientów obsłużono i które działania przyniosły najlepsze efekty.
W CRM agenci zyskują jasne wytyczne, co mają robić. A dzięki kalendarzowi ubezpieczeniowo-finansowemu mają już gotowe inspiracje na każdy miesiąc działań.
Podsumowanie
32 okazje sprzedażowe to 32 szanse na wzrost sprzedaży, budowanie relacji i wzmacnianie lojalności klientów. Dzięki planowaniu i wykorzystaniu CRM twoja firma może zwiększyć efektywność, usprawnić pracę doradców i poprawić doświadczenia klientów.
Chcesz, aby 2025 był rokiem rozwoju? Pobierz pełną wersję kalendarza i zacznij działać już dziś!
Marcin Konopka
prezes zarządu Berg System
