Wrzesień nie był zbyt udanym miesiącem dla oszczędzających w Pracowniczych Planach Kapitałowych, gdyż niemal wszystkie fundusze PPK poniosły straty – wynika z danych zebranych przez Analizy Online. Analitycy zastrzegają jednak, że długoterminowe wyniki Planów są nadal bardzo dobre.
AO wskazują, że zdecydowana większość funduszy zdefiniowanej daty poniosła straty, średnio od -0,8% dla funduszy z datą w 2025 roku do -1,2% z datą w 2055. Analitycy zaznaczają, że licząc od początku roku, fundusze z odleglejszą datą wypadają lepiej – średni zysk FZD 2050 to 15,5%, natomiast w FZD 2025 – 3,2%.
Od końca 2019 r. fundusze PPK zarobiły średnio od 11,1% (FZD 2025) do 30,5% (FZD 2060 roku). Z szacunków AO wynika, że po uwzględnieniu wpłat od pracodawcy i z Funduszu Prac przeciętny uczestnik PPK zarobił przez te 21 miesięcy ok. 102%.
Wzrost aktywów mimo strat
Według obliczeń analityków, ujemne wyniki z zarządzania obniżyły poziom aktywów PPK o ok. 80 mln zł. Jednocześnie wpłaty pracowników i pracodawców zasiliły je nieco ponad 350 mln zł. W efekcie na koniec września wartość aktywów wzrosła o ponad 270 mln zł, do 6,58 mld zł. Według Polskiego Funduszu Rozwoju w połowie tego miesiąca udało się przekroczyć poziom 7 mld zł, dzięki 6,2 mld zł wpłat pracowników, pracodawców i dopłat z Funduszu Pracy oraz blisko 0,8 mld zł wyniku z zarządzania.
Kolejność na podium bez zmian
Liderem rynku pozostaje PKO TFI, które zarządza 2154,2 mln zł aktywów. Kwota ta oznacza 32,7% udziały w aktywach sektora PPK.
– Cieszymy się z zaufania, jakim darzą nas inwestorzy. Sprzyjająca sytuacja ekonomiczna cały czas działa na naszą korzyść. Nieustannie prowadzimy działania edukacyjne na temat funduszy inwestycyjnych, promujemy długoterminowe i systematyczne formy inwestowania, jak również dbamy o atrakcyjność naszej oferty. Te wszystkie czynniki przekładają się na dobre wyniki sprzedażowe oraz wysoką wartość aktywów, którymi zarządzamy – powiedział Piotr Żochowski, prezes zarządu PKO TFI.
Numerem dwa jest TFI PZU z aktywami na poziomie 1106 mln zł (16,8%), natomiast na najniższym stopniu podium uplasowało się Nationale-Nederlanden PTE z 839,6 mln zł aktywów (12,8%).
Według ostatnich danych PFR w PPK oszczędza ponad 2,4 mln osób – o 100 tys. więcej niż w maju. W październiku partycypacja (liczona według metodologii PFR) przekroczyła granicę 30%.
(AM, źródło: Analizy Online, PKO BP)
