TFI Allianz Polska rozszerzyło możliwości inwestycyjne w programach oszczędzania na emeryturę IKZE i IKE, wprowadzając automatyczną alokację aktywów zgodnie z cyklem życia oraz zwiększając liczbę funduszy dostępnych w ramach alokacji indywidualnej.
Klienci, którzy zawierają nowe umowy IKZE lub IKE w TFI Allianz Polska, mogą obecnie wybierać między dwoma sposobami inwestowania na emeryturę:
- Alokacją automatyczną – klient wybiera jeden z profili: ostrożny, umiarkowany lub aktywny. Fundusze cyklu życia automatycznie dostosowują strukturę portfela w miarę zbliżania się do emerytury.
- Alokacją indywidualną – klient samodzielnie decyduje, w które z 32 dostępnych subfunduszy (maksymalnie 10) ulokuje środki, dopasowując strategię do własnych preferencji.
– Fundusze cyklu życia działają w sposób, który automatycznie dostosowuje skład portfela inwestycyjnego w miarę zbliżania się do określonej daty, na przykład emerytury. Na początku inwestycji, gdy do daty docelowej jest jeszcze dużo czasu, fundusz inwestuje więcej w akcje, które mogą przynieść wyższe zyski, ale są bardziej ryzykowne. Z biegiem czasu fundusz stopniowo zmienia alokację, inwestując coraz więcej w bezpieczniejsze aktywa, takie jak obligacje, aby zminimalizować ryzyko i chronić zgromadzony kapitał. Dzięki temu inwestorzy nie muszą samodzielnie zarządzać swoimi inwestycjami, ponieważ fundusz automatycznie dostosowuje strategię do ich wieku i zbliżającej się emerytury. Poza alokacją automatyczną, nasi klienci mają obecnie do wyboru jedną z najszerszych ofert funduszy inwestycyjnych na rynku. Umożliwia to precyzyjne dopasowanie strategii inwestycyjnej do indywidualnych potrzeb, jeśli klient zdecyduje się na samodzielny wybór funduszy – mówi Anna Bąkała, członkini zarządu TFI Allianz Polska.
(AM, źródło: Allianz)
