10.00 Powitanie uczestników i rozpoczęcie szkolenia
Wprowadzenie do AML w branży ubezpieczeniowej
Rola AML w sektorze finansowym
Znaczenie dla ubezpieczeń
Rola agentów i TU
Przegląd regulacji UE i krajowych
11.00 – 11.15 Przerwa na kawę
Podstawy prawne i definicje
Ustawa AML, definicje (beneficjent rzeczywisty, instytucja obowiązana, PEP), obowiązki TU i agentów
Specyfika AML w ubezpieczeniach
Produkty o podwyższonym ryzyku (np. ubezpieczenia na życie z UFK), kanały sprzedaży, przykłady schematów prania pieniędzy
13.00 – 13.15 Przerwa na kawę
Identyfikacja i weryfikacja klienta (KYC)
Procedury KYC, dokumenty
Weryfikacja beneficjenta rzeczywistego
Identyfikacja PEP
Monitoring relacji

Ocena ryzyka klienta i transakcji
Kategorie ryzyka
Czynniki ryzyka w ubezpieczeniach
Środki bezpieczeństwa finansowego (CDD, EDD, SDD)

Rozpoznawanie i raportowanie transakcji podejrzanych
Czerwone flagi
Procedura zgłaszania do MLRO
Raportowanie do GIIF
Terminy

Odpowiedzialność i sankcje
Sankcje administracyjne i karne
Odpowiedzialność osobista pracowników i agentów

Case study i ćwiczenia praktyczne
Analiza przypadków
Rozpoznawanie ryzykownych sytuacji
Ćwiczenia z raportowania

Podsumowanie i pytania
Powtórka kluczowych zagadnień
Rekomendacje dobrych praktyk

15.00 Zakończenie szkolenia