W 2025 r. fundacje rodzinne zyskały coraz większą popularność wśród właścicieli firm rodzinnych. Nie wynika to wyłącznie z nowych regulacji prawnych, lecz z rosnącej świadomości potrzeby profesjonalnego zarządzania majątkiem, planowania sukcesji i długoterminowego inwestowania.
Dla rynku ubezpieczeniowego i funduszy inwestycyjnych fundatorzy fundacji rodzinnych stają się atrakcyjnym segmentem klientów. Generują popyt na złożone produkty inwestycyjne i ubezpieczeniowe oraz wymagają indywidualnego podejścia doradców, agentów i brokerów.
Fundacja rodzinna pełni dziś nie tylko funkcję ochrony majątku, wehikułu sukcesyjnego, ale coraz częściej staje się platformą inwestycyjną, umożliwiającą dywersyfikację portfela, realizację długoterminowych strategii i edukację kolejnych pokoleń w zakresie zarządzania kapitałem.
Oferta ubezpieczycieli dla fundacji rodzinnych
Fundacje rodzinne generują popyt na produkty ubezpieczeniowe i inwestycyjne. Właściciele fundacji coraz częściej korzystają z polis inwestycyjnych oraz produktów łączących ochronę z inwestycją. To stwarza nowe możliwości dla agentów, brokerów i doradców w zakresie kompleksowej obsługi rodzinnych majątków.
Fundacje rodzinne stały się także wehikułem dywersyfikacji portfela inwestycyjnego. Inwestują w szerokie spektrum aktywów – od udziałów w firmach po papiery wartościowe i aktywa alternatywne. Dzięki temu stają się klientami zainteresowanymi produktami finansowymi i ubezpieczeniowymi pozwalającymi zarządzać ryzykiem w zróżnicowanym portfelu.
Kapitał zgromadzony w fundacji pozwala na inwestycje wymagające czasu, takie jak projekty ESG, startupy czy nieruchomości komercyjne. Właściciele fundacji poszukują produktów ubezpieczeniowych i inwestycyjnych, które wspierają takie strategie i oferują stabilny zwrot w dłuższej perspektywie.
Fundacje wymagają kompleksowych rozwiązań ubezpieczeniowych, od ochrony aktywów, przez ubezpieczenia odpowiedzialności członków zarządu, po zabezpieczenie portfeli inwestycyjnych. To otwiera możliwość tworzenia stosownych produktów dla tego segmentu klientów.
Długofalowa współpraca z istotnym klientem
Fundacje rodzinne umożliwiają klarowne sprawowanie kontroli nad przedsiębiorstwem. Polisy na życie i ubezpieczenia kapitałowe mogą być wykorzystane do finansowania przekazywania majątku i zabezpieczenia udziałów w spółce, co wpisuje się w profesjonalną strategię sukcesyjną. Takie fundacje angażują młodsze pokolenia w decyzje inwestycyjne i ubezpieczeniowe, kształtując odpowiedzialną kulturę zarządzania majątkiem, co sprzyja długofalowej współpracy doradców z rodzinami.
Rosnąca liczba fundacji rodzinnych w 2025 r. pokazała, że stają się one istotnym klientem złożonych produktów ubezpieczeniowych i inwestycyjnych. Wymagają indywidualnego podejścia, odpowiednich rozwiązań oraz partnerstwa opartego na zrozumieniu potrzeb kapitału rodzinnego i strategii sukcesji.
Fundacje rodzinne przestają być jedynie narzędziem ochrony majątku i sukcesji. Stają się aktywnymi platformami inwestycyjnymi, które generują nowe potrzeby dla rynku ubezpieczeniowego i inwestycyjnego. Dla agentów, brokerów i zarządzających funduszami oznacza to rosnącą liczbę klientów wymagających kompleksowych, zindywidualizowanych rozwiązań, w których ochrona kapitału łączy się z jego profesjonalnym pomnażaniem.
dr n.pr. Małgorzata Rejmer
Kancelaria Finansowa LEX
