PPK: Niemal 3,7 mln uczestników, ponad 30 mld zł aktywów na koniec roku

0
607

Na dzień 31 grudnia 2024 roku w Pracowniczych Planach Kapitałowych uczestniczyło 3,69 mln osób z 329 tys. podmiotów. To o 9,02% uczestników więcej niż w roku poprzednim – podał PFR Portal PPK w najnowszym biuletynie miesięcznym PPK.

Liczba aktywnych rachunków PPK na koniec grudnia wyniosła 4,43 mln szt., o ponad 486 tys. (12,31%) więcej niż w 2023 r. Aktualna partycypacja w programie wynosi 50,5%, tj. o 4,9 punktu procentowego (10,76%) więcej niż dwanaście miesięcy wcześniej. Udział pracowników w PPK waha się od 80,37% w firmach zatrudniających ponad 250 osób do 34,79% w firmach zatrudniających powyżej 20 pracowników. W programie najwięcej uczestników (94,07%) jest narodowości polskiej.

– Ostatni rok nie przyniósł tak wysokich zysków jak wcześniejszy, jednak pomimo różnych tendencji na rynkach finansowych, wszystkie fundusze wypracowały zysk dla swoich uczestników. Średnia stopa zwrotu funduszy zdefiniowanej daty na 30 listopada 2024 r. wyniosła 6,91%, a mediana była nieco niższa i wyniosła 6,65% – wylicza Marta Damm-Świerkocka, członkini zarządu PFR Portal PPK. Ekspertka wskazuje, że obecnie na rachunku uczestnika PPK, oszczędzającego od grudnia 2019 r., zarabiającego do końca 2023 r. 5300 zł i od 2024 r. 7000 zł, w zależności od grupy FZD znajduje się średnio od 8539 zł do 10 726 zł więcej niż on sam wpłacił. To oznacza od 124% do 156% zysku.

Marta Damm-Świerkocka

– W każdym z ostatnich 12 miesięcy uczestnicy PPK wpłacali do programu średnio ponad 774 mln złotych. W tym samym okresie wypłaty – w przypadku poważnego zachorowania, na wkład własny, po 60. roku życia oraz zwroty – wynosiły w sumie średnio 189 mln zł. Oznacza to, że suma tych wypłat z programu stanowiła miesięcznie 25% wpłat, co jest wartością nieco wyższą niż w roku poprzednim (23%), jednak nominalnie przewaga wpłat nad wypłatami zwiększyła się o 91 mln miesięcznie. Wyraźnie wyższa wartość wpłat w marcu – jak co roku – wynika z zaewidencjonowania dopłaty rocznej na rachunkach uczestników PPK, którzy nabyli do niej prawo. Na konta ponad 2 mln uczestników PPK przekazana została – kolejny raz rekordowa – kwota 499 mln zł – wylicza Marta Damm-Świerkocka.

Wartość aktywów netto (WAN) funduszy zdefiniowanej daty wzrosła o 8,5 mld zł (39% r/r), do poziomu 30,24 mld zł. Funduszami zarządza 17 instytucji finansowych. Roczne średnie opłaty za zarządzanie wraz z innymi kosztami administracyjnymi lub operacyjnymi oraz kosztami transakcji również pozostają bez zmian i wynoszą 1,03% inwestycji rocznie.

(AM, źródło: PFR Portal PPK)