Polacy wyjeżdżający na urlop nie wybierają tylko hotelowego basenu, ale też szukają konkretnego miejsca, pogody, przeżycia i odpoczynku na własnych warunkach. Wakacje to podróż samochodem nad morze, wyjazd z dziećmi w góry, namiot nad jeziorem, dom pozostawiony bez opieki, rowery na bagażniku, sprzęt sportowy, wynajęty apartament, krótki city break, zagraniczny urlop planowany od miesięcy albo spontaniczny wyjazd na kilka dni.
Każda z tych sytuacji może oznaczać inną potrzebę ubezpieczeniową, a ta daje nam przestrzeń do budowania celowanej kampanii ubezpieczeniowej. To oznacza, że agent, który pracuje kampanijnie, może pojawić się dokładnie wtedy, kiedy klient zaczyna podejmować wakacyjne decyzje.
Szukasz pomysłów na zwiększenie sprzedaży w Twojej multiagencji?
Pobierz kalendarz ubezpieczeniowo-finansowy na rok 2026
Klient nie zawsze szuka polisy. Często po prostu planuje wyjazd
Klasyczne podejście do wakacyjnej sprzedaży ubezpieczeń wciąż sprowadza się często do prostego schematu: klient jedzie za granicę, więc zaproponuję mu polisę turystyczną. To ważne, ale zbyt wąskie spojrzenie, gdy większość Polaków nadal wybiera wypoczynek w kraju.
Dobra kampania ubezpieczeniowa nie powinna więc zaczynać się od produktu i komunikatu: „Kup ubezpieczenie turystyczne”, a od konkretnej sytuacji klienta.
Klient planujący wyjazd widzi piękne miejsce, pogodę, odpoczynek i czas z rodziną. Agent widzi także pytania: czym klient jedzie, kto z nim podróżuje, czy ma dzieci, czy zabiera sprzęt, czy uprawia sport, czy zostawia dom bez opieki, czy ma aktualne ubezpieczenie, czy zakres ochrony odpowiada temu, jak faktycznie spędza wakacje.
Agent nie musi tworzyć potrzeby. Ona już istnieje. Trzeba tylko umieć ją zauważyć i dobrze poprowadzić komunikację. A komunikaty, które są jak praktyczna podpowiedź w dobrym momencie, mogą brzmieć następująco:
- „Wyjeżdżasz z rodziną na kilka dni? Sprawdź, czy masz ochronę, która obejmuje nie tylko podróż, ale też codzienne wakacyjne sytuacje”.
- „Jedziesz samochodem nad morze albo w góry? Przed wyjazdem warto sprawdzić nie tylko trasę, ale też zakres assistance”.
- „Zostawiasz dom pusty na czas urlopu? To dobry moment, żeby upewnić się, czy Twoja polisa odpowiada aktualnej wartości majątku”.
Wakacyjna kampania może być serią precyzyjnych działań
W Berg System agent lub multiagencja może podejść do wakacji nie jak do pojedynczej akcji, ale jak do zaplanowanej kampanii sprzedażowo-obsługowej.
Inaczej warto komunikować się z rodzinami z dziećmi, inaczej z klientami posiadającymi samochód, z osobami, które mają polisę mieszkaniową, tymi, którzy w poprzednich latach kupowali ubezpieczenie turystyczne, czy z klientami aktywnymi, którzy deklarowali wyjazdy sportowe, zagraniczne albo podróże samochodowe.
CRM pozwala zebrać te informacje w jednym miejscu i zamienić je w konkretne listy kontaktowe. Zamiast wysyłać wszystkim ten sam komunikat, multiagencja może przygotować kilka kampanii dopasowanych do realnych sytuacji: kampanię dla osób wyjeżdżających z dziećmi, kampanię dla kierowców, dla klientów z polisą mieszkaniową, dla osób, które wcześniej kupowały ubezpieczenia turystyczne, dla klientów premium, dla osób, którym kończą się inne produkty i z którymi warto połączyć kontakt wakacyjny z rozmową o szerszej ochronie.
W Berg System można więc wybrać grupę klientów, przypisać w niej zadania agentom, ustawić statusy kontaktu, zaplanować ponowienia i monitorować efekty. Dzięki temu w systemie doradca widzi, z kim ma się skontaktować i jaki jest kontekst rozmowy, a menedżer widzi postęp działań, liczbę wykonanych kontaktów, otwarte szanse sprzedaży i rezultaty kampanii.
Największa szansa jest przed wyjazdem, ale sprzedaż nie kończy się w dniu urlopu
Wakacyjna kampania powinna wręcz mieć swój rytm. Najpierw przypomnienie przed sezonem. Potem kontakt przed wyjazdem. Następnie obsługa klientów, którzy są zainteresowani. A po sezonie – powrót do rozmowy.
To szczególnie ważne, bo wakacje często odsłaniają potrzeby, które klient wcześniej odkładał. Ktoś po długiej trasie samochodem zaczyna bardziej doceniać dobre assistance. Ktoś po wyjeździe z dziećmi zaczyna myśleć o NNW, ochronie zdrowia lub szerszym zabezpieczeniu rodziny. Ktoś, kto zostawił dom pusty na tydzień, może wrócić z refleksją, że od lat nie aktualizował sumy ubezpieczenia nieruchomości.
Dobrze prowadzony CRM pozwala nie zgubić tych sygnałów. Po rozmowie agent może oznaczyć status klienta, ustawić zadanie na później, zapisać notatkę, zaplanować ponowny kontakt po urlopie albo przypisać szansę sprzedaży do konkretnego procesu.
Multiagencja może wykorzystać wakacje jako test dojrzałości sprzedażowej
Dla multiagencji sezon wakacyjny może być również praktycznym testem organizacji pracy. Czy potrafimy szybko wybrać grupę klientów do kampanii? Czy wiemy, kto ma się z nimi skontaktować? Czy wiemy, jakie statusy mamy oznaczać po kontakcie? Czy menedżer widzi postęp działań? Czy mamy raporty i po kampanii będziemy wiedzieć, co zadziałało, a co nie?
Jeśli taki proces działa przy kampanii wakacyjnej, można go później wykorzystać przy wznowieniach, NNW szkolnym, kampaniach mieszkaniowych, komunikacji do przedsiębiorców czy działaniach cross-sellingowych.
Właśnie w tym Berg System wspiera agentów i multiagencje najmocniej. Nie tylko przechowuje dane o klientach, ale również pomaga zamienić je w konkretne działania sprzedażowe i obsługowe.
Bo klient nie zawsze sam zapyta o polisę. Czasem trzeba po prostu odezwać się w odpowiednim momencie i z właściwym pytaniem.
