Wielu posiadaczy ubezpieczeń z UFK, które były masowo oferowane w latach 2005–2015, obawia się, że ze względu na upływ czasu ich roszczenia o świadczenia z tytułu dożycia uległy przedawnieniu. To często powstrzymuje ich przed dochodzeniem swoich praw, choć nie zawsze jest to uzasadnione – wskazuje prawo.pl.
Serwis pisze, że w przypadku „uefek” istnieją dwie opcje przedawnienia: trzyletnie, jak w klasycznej polisie ochronnej, lub 6 lat ze względu na element inwestycyjny w umowie ubezpieczenia. Dr Mariusz Weiss, radca prawny w Konieczny, Polak Radcowie Prawni Spółka Partnerska, wskazuje, że w jednej ze spraw, w której reprezentował posiadacza polisy z UFK, stanął na stanowisku, iż termin trzyletni powinien odnosić się do części ochronnej umowy, natomiast do świadczeń o charakterze inwestycyjnym powinny mieć zastosowanie ogólne terminy przedawnienia, tj. 6 lat. Marta Piwowarczyk, radczyni prawna z Kancelarii Radcy Prawnego Beata Strzyżowska, zwraca uwagę, że w wielu polisach inwestycyjnych świadczenie z tytułu dożycia nie ma typowego charakteru ochronnego, ale de facto zapewnia wypłatę zgromadzonych środków, uzależnioną od wyników inwestycyjnych funduszu. Dlatego zdaniem ekspertki, określając termin przedawnienia roszczeń, sąd powinien każdorazowo ustalać, czy dochodzone świadczenie ma charakter ubezpieczeniowy, czy też stanowi element rozliczenia inwestycyjnego.
Odmienny pogląd prezentuje Paweł Stykowski, radca prawny, Studio Prawnicze Paweł Stykowski Kancelaria Radcy Prawnego. Jego zdaniem w przypadku „dożycia” sytuacja jest jednoznaczna i przedawnienie wynosi trzy lata. Ekspert wskazuje, że jest to zdarzenie ubezpieczeniowe przewidziane w umowie ubezpieczenia, które ma charakter świadczenia głównego.
30 kwietnia 2026 roku, podczas „Rozwojowego czwartku” Tomasz Misiowski, ekspert ds. wdrożeń i szkoleń Berg System, pokaże, jak wykorzystać moduł wznowień umów Berg System, aby zautomatyzować proces wznowień i odzyskiwać utracone przychody. Patronem medialnym wydarzenia jest „Gazeta Ubezpieczeniowa”.
W trakcie szkolenia prowadzący zaprezentuje, jak przejść do procesu, w którym to system CRM sam wskazuje, które wznowienia wymagają obsługi, uruchamia zadania dla doradców i pomaga zaplanować komunikację z klientem z odpowiednim wyprzedzeniem. Tomasz Misiowski odpowie również na pytania:
Dlaczego wznowienia „uciekają” i z czego wynika brak powtarzalności w tym obszarze?
Jak wykorzystać dane o umowach i klientach w CRM do lepszego planowania działań sprzedażowych?
Jak system organizuje pracę doradców i pokazuje, które wznowienia wymagają działania?
Jak mogą wyglądać przykładowe sekwencje działań, np. 30 dni i 14 dni przed końcem umowy?
Jak działa widok menedżerski i w jaki sposób pomaga kontrolować portfel wznowień?
Jak odzyskiwać klientów, którzy nie wznowili umowy?
W ramach szkolenia odbędzie się też dyskusja o praktycznych zastosowaniach modułu wznowień w sprzedaży produktów finansowych i ubezpieczeniowych.
Szkolenie skierowane jest do osób zarządzających podmiotami sprzedającymi produkty ubezpieczeniowe i finansowe. Berg System zaprasza na nie multiagentów i agentów, którzy pracują na portfelu klientów i chcą lepiej wykorzystywać moment wznowienia do zwiększenia sprzedaży oraz utrzymania klienta.
Udział w szkoleniu, które odbędzie się 30 kwietnia o godz. 11:00, jest bezpłatny. Wymagana jest wcześniejsza rejestracja pod linkiem.
14 maja 2026 roku odbędzie się szkolenie online „Przyczynienie się poszkodowanego do powstania lub zwiększenia rozmiarów szkody jako okoliczność wpływająca na wysokość odszkodowania (świadczenia ubezpieczyciela)”. Wydarzenie organizowane przez Stowarzyszenie Polskich Brokerów Ubezpieczeniowych i Reasekuracyjnych poprowadzi prof. Małgorzata Serwach, pracowniczka naukowa Uniwersytetu Medycznego w Łodzi.
Agenda:
Przyczynienie się poszkodowanego – zasady/koncepcje/rodzaje
Pojęcie przyczynienia się poszkodowanego do powstania szkody
Przyczynienie się poszkodowanego do zwiększenia rozmiarów szkody
Art. 362 k.c. jako podstawa przyczynienia się poszkodowanego dla odpowiedzialnego podmiotu oraz dla jego ubezpieczyciela
Koncepcje przyczynienia się poszkodowanego – kiedy dochodzi do przyczynienia się, jak należy je rozumieć ?
Problemy z określeniem stopnia przyczynienia się poszkodowanego – okoliczności, które decydują o stopniu przyczynienia się poszkodowanego
Przyczynienie się poszkodowanego w orzecznictwie sądowym
Przyczynienie się ujmowane jako jedna z przyczyn powstania szkody (causa concurrens)
Wymóg zawinionego zachowania się poszkodowanego jako warunek jego przyczynienia się (culpa concurrens)
A może zarzut obiektywnie niewłaściwego zachowania się?
Uzależnienie przyczynienia się od zasady odpowiedzialności sprawcy szkody: odpowiedzialność na zasadzie winy a odpowiedzialność na zasadzie ryzyka
Przyczynienie się poszkodowanego przegląd orzecznictwa sądowego: tendencje i kierunki zmian
Przyczynienie się poszkodowanego w praktyce
Problematyka przyczynienia się osób małoletnich
Przyczynienie się osób decydujących się na jazdę z kierowcą pod wpływem alkoholu, niezapięte pasy, niezachowanie reguł ostrożności
Przykłady przyczynienia się w praktyce – określenia stopnia przyczynienia się poszkodowanego w poszczególnych stanach faktycznych (wypadki drogowe, sprawy medyczne, sprawy pracownicze)
Przyczynienie się poszkodowanego w ubezpieczeniach majątkowych i w ubezpieczeniach osobowych
Cyberincydenty i AI są na czele listy najważniejszych ryzyk, z którymi mierzą się firmy – wynika z ostatniego badania Allianz Risk Barometer. Z kolei raport „Cyberbezpieczeństwo: Trendy 2026” wskazuje na nieprzygotowanie polskich firm do tego zagrożenia. Stąd też na znaczeniu zyskują cyberpolisy.
Według najnowszej edycji Allianz Risk Barometer ataki hakerskie, wycieki danych czy awarie krytycznej infrastruktury IT już 5. rok z rzędu są głównym zmartwieniem firm. To, jak istotną rolę w utrzymaniu ciągłości działania firm zajmują dziś zagrożenia cyfrowe, podkreśla kolejne miejsce rankingu, na które wskoczyła AI (skok z 10. miejsca rok temu, a w 2024 r. było w ogóle poza pierwszą 10.).
– Tak wysoka obecność sztucznej inteligencji w tegorocznym rankingu najważniejszych ryzyk nie dziwi. Z kilku powodów. Po pierwsze, większość firm korzysta obecnie ze sztucznej inteligencji w codziennej działalności, chociażby z ogólnodostępnych modeli, żeby ułatwić codzienne prace biurowe. Po drugie, żeby AI działało poprawnie i spełniało nasze oczekiwania, musimy zasilić je odpowiednią ilością danych, co może prowadzić do wycieku wrażliwych informacji. Po trzecie, coraz częściej hakerzy „angażują” AI do przeprowadzenia złośliwych działań, zwłaszcza tych masowych jak Denial-of-Service (DoS), które są jest jednym z głównych wektorów ataków. Dlatego bardziej niż kiedykolwiek wcześniej cyberbezpieczeństwo jest dziś jednym z głównych filarów zarządzania ryzykiem operacyjnym w firmach i musi mieć odzwierciedlenie w ubezpieczeniu – mówi Szymon Bąk, specjalista ds. ubezpieczeń ryzyk cybernetycznych, broker ubezpieczeniowy EIB.
Czy polskie firmy są gotowe na ataki?
Raport „Cyberbezpieczeństwo: Trendy 2026” przeprowadzony przez Xopero wśród administratorów IT, specjalistów ds. bezpieczeństwa i prezesów firm z ponad 20 branż daje niestety jednoznaczną odpowiedź: nie. Połowa zbadanych organizacji nie posiada planu ciągłości działania na wypadek ataku, a 16% w ogóle nie ma wprowadzonych żadnych procedur i planów reagowania na cyberincydenty. Ponadto 51% broni się przed atakami przede wszystkim za pomocą tradycyjnego oprogramowania antywirusowego.
– Zdaję sobie sprawę, że wprowadzenie odpowiednich rozwiązań hardware czy SaaS jest kosztowne, a także nie każdą organizację stać na zatrudnienie na stałe odpowiednich specjalistów od bezpieczeństwa IT. Jednak trzeba pamiętać, że koszty likwidacji szkód z ewentualnego ataku zawsze są wyższe od prewencji. W skrajnych przypadkach, jak kradzież danych klientów, skuteczny atak może zepsuć rynkową reputację i zaufanie klientów do firmy – dodaje Szymon Bąk.
Cyberpolisa pomoże, ale…
Badanie pokazuje też, jakim budżetem na cyberbezpieczeństwo dysponuje większość firm, szczególnie z sektora MŚP – 77% firm przeznacza na ten cel nie więcej niż 50 tys. zł (37% nie przekracza nawet pułapu 10 tys.). Co więcej, 52% nie zamierza zwiększyć budżetu w najbliższym czasie. Pozostaje więc zastanowić się, jak zoptymalizować posiadane środki. Jednym z rozwiązań może być cyberpolisa.
– Trzeba jednak pamiętać, że towarzystwa ubezpieczeniowe mają konkretne wymagania wobec firm ubiegających się o cyberubezpieczenie. Przykładowo, standardem, który trzeba spełnić, jest wieloskładnikowe uwierzytelnianie dla wszystkich systemów firmowych, w szczególności tych dostępnych zdalnie. Ubezpieczyciele wymagają ponadto szyfrowania wrażliwych danych, kontroli dostępu i tworzenia ich regularnych kopii zapasowych. Część towarzystw wymaga też cyklicznych szkoleń pracowników. Im słabsze zabezpieczenia techniczne i organizacyjne, tym mniejsza szansa na uzyskanie dobrej ochrony ubezpieczeniowej – mówi Szymon Bąk
Dla branży ubezpieczeń komunikacyjnych w Japonii prognozowany jest skumulowany roczny wskaźnik wzrostu wyrażony składką przypisaną brutto na poziomie 1,8%, z 5,8 bln jenów (39,3 mld dol.) w 2026 r. do 6,2 bln jenów (44,1 mld dol.) w 2030 r. Japoński rynek ubezpieczeń komunikacyjnych, który odnotowywał spadek w latach 2021–2023, osiągnął wzrost o 1,6% w 2024 r. i 1,4% w 2025 r.
Rynek wchodzi w fazę stopniowej normalizacji, której motorem są: korekta stawek, zmiany regulacyjne, innowacje produktowe oparte na telematyce i wzmocniona koncentracja na rentowności. Ponadto oczekuje się, że coraz powszechniej stosowane w samochodach funkcje bezpieczeństwa, które zmniejszyły liczbę wypadków drogowych, będą wspierać rentowność ubezpieczycieli.
W szerszym kontekście japońskich ubezpieczeń ogólnych ubezpieczenia komunikacyjne wracają do wzrostu dzięki wyższym stawkom składek, rosnącej sprzedaży samochodów i wprowadzeniu w 2025 r. nowej klasyfikacji stawek opartej na ryzyku. Stawki są określane m.in. na podstawie marki i modelu ubezpieczanego pojazdu, zamiast ujednoliconej stawki dla wszystkich.
Wzrost ubezpieczeń komunikacyjnych będzie wspomagać coraz wyższa świadomość konsumencka wynikająca z rosnącej szkodowości w związku z katastrofami naturalnymi. Ryzyko katastroficzne pozostaje czynnikiem definiującym dynamikę japońskiego rynku ubezpieczeń komunikacyjnych. Szkody w pojazdach wynikające z katastrof, takich jak powodzie, tajfuny i burze gradowe, zwiększyły wielkość roszczeń i uwidoczniły znaczenie adekwatnych sum ubezpieczenia i szybkiej likwidacji.
Elektromobilność i postęp technologiczny również kształtują ryzyko komunikacyjne. Ubezpieczyciele rozszerzają ofertę o innowacyjne produkty dla pojazdów elektrycznych i wycenę opartą na użytkowaniu.
W pierwszym kwartale 2026 r. globalne stawki ubezpieczeń korporacyjnych spadły średnio o 5%. Skala obniżki była o jeden punkt procentowy niższa od odnotowanej w ostatnich trzech miesiącach poprzedniego roku. Oznacza to, że okres styczeń–marzec 2026 r. był siódmym z rzędu kwartałem spadku cen polis dla firm na całym świecie – taki wniosek płynie z najnowszego raportu „Global Insurance Market Index” autorstwa Marsh.
Według autorów opracowania spadek stawek w pierwszych trzech miesiącach 2026 r. był nadal napędzany wzrostem dostępności rynku oraz rosnącą konkurencją wśród ubezpieczycieli w większości kluczowych linii produktowych.
Wszystkie regiony świata z obniżkami stawek
Spadki wskaźników składek odnotowano we wszystkich analizowanych obszarach geograficznych. Największe miały miejsce w regionach Pacyfiku oraz Indii, Bliskiego Wschodu i Afryki (IMEA) – odpowiednio o 12% i 10%.
Stawki ubezpieczeń majątkowych spadły globalnie o 9%, powtarzając trend z ostatniego kwartału 2025 r. Dwucyfrowe obniżki odnotowano w pięciu regionach: PAC (14%), LAC (12%) oraz po 10% w USA, Wielkiej Brytanii i IMEA. W OC miał miejsce wzrost o 3% na poziomie globalnym (4% w IV kw. 2025 r.). Była to zasługa drugiego z rzędu 9% skoku w USA, gdzie podwyżki wciąż napędza utrzymująca się wysoka szkodowość. W pozostałych regionach ceny spadły.
Stawki ubezpieczeń finansowych i profesjonalnych obniżyły się o 5% (4% w poprzednim kwartale). Spadki odnotowano we wszystkich regionach – od 8% w Wielkiej Brytanii i 7% w regionach Pacyfiku i Azji, po 2% w USA. Z kolei w ubezpieczeniach cybernetycznych stawki poszły w dół o 5% (7%). Największe obniżki odnotowano w regionie IMEA (14%).
– Choć konflikt na Bliskim Wschodzie jest bacznie obserwowany pod kątem ewentualnego wpływu na rynki ubezpieczeniowe, oczekuje się, że obecne warunki konkurencyjne utrzymają się, ponieważ rentowność ubezpieczycieli pozostaje wysoka. Dotyczy to w szczególności linii takich jak ubezpieczenia majątkowe, wspieranych korzystnymi warunkami reasekuracji i znaczną dostępnością rynku. W obliczu szerokiej niepewności gospodarczej i presji inflacyjnej klienci mają możliwość optymalizacji struktur programów, zwiększenia limitów lub dostosowania udziałów własnych, aby w nadchodzącym roku zwiększyć stabilność swoich programów – skomentował John Donnelly, prezes Global Placement Marsh Risk.
Obniżki stałym elementem polskiego krajobrazu
Zdaniem Marcina Zimowskiego, dyrektora w Pionie Klientów Strategicznych Marsh, spadki cen wydają się być już dobrze zadomowione również na polskim rynku ubezpieczeń majątkowych. Ekspert zaznacza, że w przypadku podmiotów o dobrym przebiegu szkodowym i dużej otwartości na współprace w zakresie poprawy jakości ryzyka spadki stawek mogą osiągać nawet wyższe wartości, niż średni dla Europy poziom 8%.
– Brak bardzo dużych, masowych szkód na rynku powoduje, że zasadniczo próżno obecnie szukać linii ubezpieczeniowych, które nie są dotknięte spadkami. Coraz częściej też ubezpieczyciele decydują się przedstawić ofertę na ryzyka, którymi do tej pory zdawali się nie być zainteresowani. To dodatkowo wzmaga, pozytywną dla naszych klientów, konkurencję – tłumaczy Marcin Zimowski.
Dobre perspektywy ubezpieczeń commercial crime i EPL
Małgorzata Splett-Kulik, szefowa Praktyki FINPRO i Cyber w Regionie CEE Marsh, podkreśla, że w liniach ubezpieczeń finansowych i cyber polscy klienci wciąż mogą korzystać z konkurencyjnych warunków rynkowych we współpracy z lokalnymi i zagranicznymi rynkami. Wyjątek stanowią indywidualni klienci lub sektory, gdzie Marsh odnotował zdarzenia szkodowe – zwykle zapłacą oni za ochronę więcej niż rok temu.
– Dla linii D&O będą to np. niektóre spółki Skarbu Państwa, a dla linii cyber klienci, którzy odnotowali zdarzenia cybernetyczne, lub tacy, których dojrzałość cybernetyczna nie jest na wystarczającym poziomie (m.in. brane jest tu pod uwagę tzw. 12 metod kontroli ryzyka). Abstrahując od cen, spodziewam się wzrostu popularności dwóch produktów z linii finansowych – mam na myśli ubezpieczenie od ryzyk sprzeniewierzeń dla klientów komercyjnych (commercial crime) i tzw. ubezpieczenie Employment Practices Liability (z tytułu naruszenia praw pracowniczych) – wskazuje Małgorzata Splett-Kulik. – Dla pierwszego rozwiązania motorem wzrostu powinny być bardzo znaczące szkody, które zdarzyły się ostatnio w Europie, oraz zwiększone ryzyko e-crime i social engineering, które jedynie częściowo możemy objąć ochroną w polisach cyber. Uszczelnienie programów klientów w zakresie ryzyka EPL związane jest z przygotowaniem polskich firm na drugą fazę implementacji dyrektywy UE o przejrzystości wynagrodzeń. Może ono odbywać się poprzez wprowadzenie dodatkowego zakresu do ochrony D&O (roszczenia do spółki) lub poprzez uplasowanie oddzielnej polisy EPL. Apetyt na przedmiotowe ryzyko wyraził już jeden z czołowych polskich ubezpieczyciel financial lines, który swoją ofertę w zakresie EPL wprowadził w kwietniu – dodaje.
Wartość odszkodowań jednak spada?
Marcin Olczak, dyrektor Departamentu Ryzyk Kredytowych Marsh Polska, zauważa, że zarówno na rynku globalnym, jak i lokalnym można zaobserwować agresywne kwotacje ubezpieczycieli – spadki stawek sięgające nawet ponad 20% – przy jednoczesnym wzroście liczby niewypłacalności.
– Trend ten utrzymuje się od kilku kwartałów i jak dotąd nie widać zmiany w podejściu ubezpieczycieli. Nasze obserwacje i analiza portfela przeczą jednocześnie danym zaprezentowanym przez Polską Izbę Ubezpieczeń. Według danych za 2025 rok średni poziom stawek rok do roku pozostaje praktycznie bez zmian, przy jednoczesnym spadku wartości odszkodowań. Jak widać, realia biznesowe odbiegają od tabelek i raportów – podsumowuje ekspert.
Bank nie może pobierać odsetek od kwot przeznaczonych na pokrycie kosztów związanych z tym kredytem, takich jak ubezpieczenia – stwierdził 23 kwietnia 2026 roku Trybunał Sprawiedliwości Unii Europejskiej w odpowiedzi na pytanie prejudycjalne polskiego sądu powszechnego.
– Pobieranie odsetek od pozaodsetkowych kosztów kredytu, takich jak prowizja i inne opłaty, jest nagminną praktyką banków i firm pożyczkowych, wobec której wielokrotnie zgłaszałem zastrzeżenia. Oznacza to uzyskiwanie dodatkowego wynagrodzenia przez kredytodawcę bez odpowiadającego mu świadczenia na rzecz kredytobiorcy. W efekcie klient ponosi koszty niezwiązane z faktycznie otrzymanym finansowaniem – tak dzisiejszy wyrok TSUE komentuje Rzecznik Finansowy dr Michał Ziemiak. – W mojej ocenie taka praktyka stoi w sprzeczności z samą ideą odsetek kapitałowych, a tym samym narusza dobre obyczaje – dodaje.
Sprawa rozpatrywana przez TSUE dotyczyła konsumenta, który zaciągnął kredyt konsumencki w Pekao SA. Część kwoty kredytu została przeznaczona na opłacenie dobrowolnego ubezpieczenia. Tymczasem bank naliczył odsetki nie tylko od wypłaconej kwoty kredytu, ale również do składki ubezpieczeniowej.
Konsument wystąpił na drogę sądową, domagając się możliwości spłaty kredytu bez odsetek oraz innych opłat. Sąd Rejonowy we Włodawie zwrócił się do Trybunału z pytaniem, czy powyższa praktyka banku jest zgodna z dyrektywą w sprawie umów o kredyt konsumencki. TSUE w wyroku z 23 kwietnia 2026 roku (sygnatura sprawy C-744/24) udzielił odpowiedzi przeczącej. Trybunał przypomniał, że
pojęcia „całkowitej kwoty kredytu” oraz „całkowitego kosztu kredytu ponoszonego przez konsumenta” w rozumieniu tej dyrektywy wykluczają się wzajemnie, i że w związku z tym „całkowita kwota kredytu” nie może obejmować żadnych kwot przeznaczonych na wywiązanie się z zobowiązań uzgodnionych w ramach danego kredytu, takich jak koszty ubezpieczenia i wszelkiego rodzaju inne opłaty, które konsument jest zobowiązany uiścić;
„stopa oprocentowania kredytu” wedle definicji zawartej w dyrektywie oznacza oprocentowanie stosowane do wypłaconej kwoty kredytu, która odpowiada całkowitej kwocie kredytu, a więc stopa oprocentowania mająca zastosowanie do wszystkich kwot udostępnionych konsumentowi nie obejmuje kwot przeznaczonych przez kredytodawcę na pokrycie kosztów związanych z danym kredytem, które nie zostały faktycznie wypłacone konsumentowi, co oznacza, że bank nie może stosować umownej stopy oprocentowania do tych kwot.
– Stanowisko to ma ogromne znaczenie dla wielu sporów, które klienci toczą obecnie z kredytodawcami, w których kwestionują możliwość naliczania odsetek od kosztów kredytu. Liczę, że za sprawą tego wyroku ogólny koszt kredytów konsumenckich może się obniżyć, a postanowienia umów będą prostsze i bardziej zrozumiałe dla konsumentów – wskazuje dr Michał Ziemiak.
W uzasadnieniu Trybunał zaznaczył, że fakt, iż koszty te nie są uwzględnione w całkowitej kwocie kredytu, nie oznacza, że nie mogą one zostać nałożone przez kredytodawcę, na przykład przez proporcjonalnie wyższe oprocentowanie. Takie rozwiązanie, zdaniem TSUE, służy realizacji podwójnego celu dyrektywy. Z jednej strony ułatwia ono powstawanie dobrze funkcjonującego wewnętrznego rynku kredytów konsumenckich. Z drugiej strony przejrzystość tego rynku, dzięki dostarczaniu odpowiednich informacji, w szczególności dotyczących rocznej stopy oprocentowania (RRSO) w całej Unii Europejskiej, pozwoli konsumentom na łatwiejsze porównywanie ofert kredytowych.
Od 3 czerwca 2026 roku w życie wejdą nowe przepisy, zgodnie z którymi osoby poniżej 16. roku życia będą zobowiązane do noszenia kasku podczas jazdy na rowerze czy hulajnodze. W odpowiedzi na te zmiany Compensa wystartowała z nową kampanią społeczną „Błyśnij”, realizowaną we współpracy z Centrum Bezpieczeństwa Ruchu Drogowego, która zachęca najmłodszych do noszenia kasku.
Centralnym elementem kampanii jest konkurs skierowany do szkół podstawowych z całej Polski. Uczniowie, pracując zespołowo, przygotowują krótkie filmy promujące bezpieczne zachowania na drodze: jazdę w kasku, odpowiedzialne korzystanie z hulajnogi i znajomość zasad pierwszej pomocy. Zgłoszenia od szkół będą przyjmowane do 12 maja, a szczegółowe informacje o konkursie są dostępne na stronie internetowej kampanii „Błyśnij”: www.compensa.pl/blysnij/.
Wyniki konkursu zostaną ogłoszone 9 czerwca. Zwycięskie szkoły zostaną zaproszone do udziału w specjalnych wydarzeniach edukacyjnych o bezpieczeństwie ruchu drogowego. Łącznie Compensa zorganizuje dziewięć takich imprez. W ich programie znajdą się m.in. szkolenia z pierwszej pomocy i pokazy sportowe. Uczniowie otrzymają także nagrody – kaski i zestawy odblasków, a także materiały edukacyjne.
– Od lat angażujemy się w działania na rzecz bezpieczeństwa najmłodszych. Widzimy, jak ogromne znaczenie ma edukacja, szczególnie wtedy, gdy przekłada się na codzienne nawyki. Kampania „Błyśnij” to kolejny krok w tym kierunku – uczymy, inspirujemy i pokazujemy, że bezpieczeństwo zaczyna się od prostych decyzji, takich jak założenie kasku – mówi Daniel Byster, dyrektor Biura Marketingu i Sprzedaży Cyfrowej Compensy.
– Każdego roku widzimy, jak wiele rodzin mierzy się ze skutkami wypadków dzieci – zarówno zdrowotnymi, jak i finansowymi. Wiele z tych zdarzeń związanych jest z aktywnością poza domem, taką jak jazda na rowerze czy hulajnodze. Dlatego tak ważne jest podejście wielowymiarowe: edukacja, profilaktyka i odpowiednio dobrana ochrona ubezpieczeniowa, która daje rodzicom realne poczucie bezpieczeństwa – podkreśla Tomasz Zagajewski, prezes Centrum Bezpieczeństwa Ruchu Drogowego.
Kampania „Błyśnij” potrwa do listopada 2026 roku i obok konkursu dla szkół obejmie również działania edukacyjne w social mediach, współpracę z ekspertami i influencerami oraz dystrybucję ponad 100 tys. odblasków. Kampania jest kontynuacją działań edukacyjnych w zakresie bezpieczeństwa ruchu drogowego, które Compensa wraz z Centrum Bezpieczeństwa Ruchu Drogowego realizowała od 2018 roku w ramach kampanii „Bezpieczna Autostrada”.
OVB skupia ludzi z wizją, pasją i ambicjami, dlatego każdy rok to poprzeczka podniesiona wyżej i kolejne spektakularne sukcesy. Grono współpracowników i partnerów produktowych świętowało je podczas Kongresu Kadry Kierowniczej OVB.
Tym razem blisko 1000 osób spotkało się w Łodzi w Hotelu Double Tree by Hilton, aby spędzić niepowtarzalny, pełen energii i radości wspólny czas. Specjalnymi gośćmi tego wydarzenia z OVB Holding byli: Mario Freis, CEO, Heinrich Fritzlar, COO, Andreas Simon, Director CE, oraz przedstawiciele zarządów partnerów produktowych OVB Polska.
– Dziękuję, że tworzycie coś niezwykłego, coś więcej niż przedsiębiorstwo – społeczność, która nieustannie rozwijając się zawodowo, pomaga ludziom w sprawach najważniejszych – zabezpieczaniu życia, zdrowia i przyszłości swoich rodzin – mówił Artur Kijonka, prezes OVB Polska, witając uczestników kongresu.
W 2025 r. OVB trzykrotnie pobiło własny rekord sprzedaży. Polska spółka regularnie zajmuje pierwsze miejsce wśród 16 europejskich spółek OVB Holding pod względem rekrutacji i sprzedaży. Najlepszym wyznacznikiem sukcesu jest fakt, że w ostatnich latach spółka czterokrotnie zwiększyła swoje przychody prowizyjne.
Za tymi wynikami stoją ludzie i ich model działania. Podkreśla to tegoroczne motto OVB „Excellent for You”, czyli dążenie do doskonałości w tym, co robi się dla siebie i innych. Współpracownicy budują zespoły, które stale podnoszą swoje kwalifikacje, zapewniając najwyższej jakości serwis klientom OVB.
Świętując osiągnięcia, awanse i jubileusze, uczestnicy kongresu mieli okazję spotkać się z Karoliną Pilarczyk, mistrzynią Polski i Europy w driftingu, a także bawić się na wieczornym koncercie Cleo. Dzielimy się z Wami fotorelacją z tego wydarzenia, mając nadzieję, że poczujecie tę niezwykłą energię, która nieodłącznie towarzyszy spotkaniom w gronie OVB-wców.
Aviva rozszerzyła zastosowanie narzędzia AI do analizy danych na potrzeby underwritingu o indywidualne ubezpieczenia na wypadek ciężkich chorób, co jest kolejnym krokiem w wykorzystaniu generatywnej sztucznej inteligencji w ubezpieczeniach ochronnych.
Narzędzie, wprowadzone na początek dla indywidualnych ubezpieczeń na życie w listopadzie 2025 r., zmienia raporty medyczne w zwięzłe podsumowania będące gotową podstawą do podjęcia decyzji. Poprawiło to wydajność i skróciło czas przeprowadzania wywiadu o ok. 50%.
Aviva jest pierwszym ubezpieczycielem stosującym technologię do underwritingu ubezpieczeń ciężkich chorób. Rozwiązanie wspomaga underwriting, umożliwiając szybszą ocenę w punkcie składania wniosku. Ułatwia również audyty po złożeniu wniosku, zapewniając dodatkowy nadzór i spójność decyzji underwritingowych. W planach jest rozszerzenie wykorzystania funkcji podsumowania o ubezpieczenia ochrony przychodu.
Informujemy, że w celu zapewnienia jak najlepszej obsługi nasza strona korzysta z ciasteczek (plików cookies). Korzystając z naszej strony, bez zmiany ustawień przeglądarki wyrażasz zgodę na wykorzystanie przez nas plików cookies. Jednocześnie przypominamy, że w każdej chwili masz możliwość zmiany ustawień plików cookies. OK
Privacy & Cookies Policy
Privacy Overview
This website uses cookies to improve your experience while you navigate through the website. Out of these cookies, the cookies that are categorized as necessary are stored on your browser as they are essential for the working of basic functionalities of the website. We also use third-party cookies that help us analyze and understand how you use this website. These cookies will be stored in your browser only with your consent. You also have the option to opt-out of these cookies. But opting out of some of these cookies may have an effect on your browsing experience.
Necessary cookies are absolutely essential for the website to function properly. This category only includes cookies that ensures basic functionalities and security features of the website. These cookies do not store any personal information.
Any cookies that may not be particularly necessary for the website to function and is used specifically to collect user personal data via analytics, ads, other embedded contents are termed as non-necessary cookies. It is mandatory to procure user consent prior to running these cookies on your website.
