W drugim kwartale 2026 roku wartość aktywów zgromadzonych za pośrednictwem Phinance w funduszach inwestycyjnych i produktach strukturyzowanych wzrosła o prawie 60 mln zł. Był to największy kwartalny przyrost w historii spółki. Kilka tygodni później pośrednik rozpoczął pierwszą ogólnopolską kampanię wizerunkową, co wskazuje na przejście od rozwoju opartego głównie na rekomendacjach do szerszego budowania marki konsumenckiej.
Na koniec czerwca łączna wartość aktywów wyniosła 444,1 mln zł i była o 15,4% wyższa niż na koniec 2025 roku. W polskich i zagranicznych funduszach otwartych oraz funduszach zamkniętych zgromadzono 433,6 mln zł. Kolejne 10,5 mln zł przypadało na produkty strukturyzowane.
– Łączna wartość aktywów w funduszach otwartych i zamkniętych uplasowała się na poziomie 433,6 mln zł, a dodając do tego wartość produktów strukturyzowanych, wzrasta ona do 444,1 mln zł. To oznacza, że wartość aktywów w tych instrumentach finansowych wzrosła o 15,4% w stosunku do stanu z końca czwartego kwartału 2025 roku – powiedział Grzegorz Kaliszuk, dyrektor Departamentu Produktów Inwestycyjnych Phinance.
Fundusze dłużne nadal dominują
Za wzrost aktywów w drugim kwartale odpowiadały przede wszystkim fundusze zamknięte oraz fundusze otwarte z grupy rozwiązań dłużnych i akcyjnych. Struktura portfela nie zmieniła się jednak zasadniczo. Fundusze dłużne nadal stanowiły 77% aktywów.
Phinance wskazuje jednocześnie na rosnące znaczenie funduszy akcyjnych, ale nie podaje ich dokładnego udziału ani wartości napływów. Rozwiązania dłużne pozostają więc dominującą częścią portfela, choć zainteresowanie funduszami akcyjnymi rośnie.
Na koniec drugiego kwartału z bezpłatnej usługi doradztwa inwestycyjnego korzystało ponad 1450 osób. Spółka zapowiada dalsze rozszerzanie oferty funduszy otwartych. W pierwszym kwartale wprowadziła do sprzedaży indywidualne konta emerytalne oraz indywidualne konta zabezpieczenia emerytalnego Investors TFI.
Wzrost liczby użytkowników doradztwa ma znaczenie nie tylko dla sprzedaży funduszy. Usługa może pogłębiać relację z klientem i ułatwiać włączanie produktów inwestycyjnych oraz emerytalnych do obsługi obejmującej także ubezpieczenia, kredyty, leasing i nieruchomości.
Jeden opiekun i zespół specjalistów
Phinance współpracuje z ponad 100 partnerami i oferuje ponad 1000 produktów w sześciu głównych liniach biznesowych. Obejmują one ochronne ubezpieczenia na życie, produkty oszczędnościowe, inwestycje, ubezpieczenia majątkowe, finansowanie oraz nieruchomości.
Model nie zakłada, że jeden doradca samodzielnie specjalizuje się we wszystkich tych obszarach. Ma on odpowiadać za relację z klientem, rozpoznawać kolejne potrzeby i angażować właściwych ekspertów produktowych.
– Klient ma jednego opiekuna relacji, który zna jego sytuację, pilnuje planu i wie, co po kolei trzeba zrobić. Produkty dostarczają specjaliści – wyjaśnił Paweł Kasica, prezes zarządu Phinance, w rozmowie z „Gazetą Ubezpieczeniową”.
Spółka rozwija również system rozliczeniowy, który ma umożliwiać podział prowizji pomiędzy nawet 16 osób uczestniczących w obsłudze jednej sprawy. Rozwiązanie ma sprawić, że przekazywanie klienta do specjalisty będzie opłacalne dla wszystkich uczestników procesu, zamiast prowadzić do wewnętrznej konkurencji o relację.
Z punktu widzenia ubezpieczeń oznacza to próbę wykorzystania potencjału klientów, którzy trafili do firmy po kredyt lub inwestycję, ale potrzebują również ochrony życia, zdrowia albo majątku. Ten sam mechanizm działa w przeciwnym kierunku, ponieważ klient ubezpieczeniowy może zostać objęty obsługą inwestycyjną lub kredytową.
Pierwsza kampania ogólnopolska
Kolejnym elementem skalowania działalności jest pierwsza w historii Phinance ogólnopolska kampania wizerunkowa. Działania pod hasłem „Po pierwsze Phinance” rozpoczęły się 3 sierpnia.
Przez miesiąc 15-sekundowy spot będzie emitowany w TVN, kanałach tematycznych grupy TVN, TVP oraz kanałach tematycznych Telewizji Polskiej. Kampanię telewizyjną wspierają dwumiesięczne działania internetowe prowadzone między innymi na Onet, Money.pl, WP, RP.pl, Parkiet.pl i YouTube. We wrześniu komunikacja zostanie rozszerzona o miesięczną kampanię w TOK FM.
Według założeń mediowych przekaz ma dotrzeć przynajmniej raz do połowy przedstawicieli grupy docelowej. Co trzeci odbiorca powinien zetknąć się z nim minimum trzykrotnie. Po zakończeniu działań Phinance zamierza zbadać zmianę świadomości marki.
Spółka działa poprzez 73 biura i kilkadziesiąt filii oraz współpracuje z blisko 1200 aktywnych doradców. Kampania ma zatem nie tyle budować sieć od podstaw, ile skierować do niej klientów, którzy wcześniej mogli nie znać marki stojącej za swoim doradcą lub kojarzyć ją wyłącznie z jednym rodzajem produktu.
– Przez niemal 25 lat rozwijaliśmy Phinance przede wszystkim dzięki zaufaniu naszych klientów i ich rekomendacjom. Dziś rozpoczynamy nowy etap. Chcemy, aby marka Phinance była pierwszym skojarzeniem zawsze wtedy, gdy ktoś myśli o ważnych decyzjach finansowych – powiedział Paweł Kasica.
Połączenie rekordowego wzrostu aktywów z kampanią masową pokazuje kierunek rozwoju spółki. Phinance chce wykorzystywać szeroką ofertę nie tylko do zatrzymywania obecnych klientów, lecz także do budowania rozpoznawalności organizacji jako miejsca obsługującego wiele potrzeb finansowych. Sprawdzianem tej strategii będzie to, czy wzrost świadomości marki przełoży się na pozyskanie nowych klientów i większą sprzedaż pomiędzy poszczególnymi liniami biznesowymi.
(AW, źródło: LinkedIn, Phinance, gu.com.pl)
