Bank Credit Agricole uruchomił kolejną subskrypcję ubezpieczenia inwestycyjnego „Invest Med”. Oferta bazuje na inwestycji w indeks spółek z sektora medycznego, zaangażowanych w ochronę zdrowia, sprzyjających zdrowemu stylowi życia i dobremu samopoczuciu oraz pozwalających osiągnąć zysk niezależnie od koniunktury na giełdzie.
„Invest Med” oferuje ochronę ubezpieczeniową na życie i dożycie wraz z możliwością otrzymania zysku z inwestycji (premia). Instrumentem, na jakim oparty jest produkt, jest nota, w którą inwestuje ubezpieczyciel. Składa się ona z dwóch części. Pierwszą stanowią zielone obligacje, z których wpływy przeznaczane są na finansowanie lub refinansowanie zielonych projektów wspierających gospodarkę o zerowej emisji netto i ochronę środowiska. Mają one też za zadanie chronić kapitał zainwestowany przez klienta. Druga część to opcja na indeks Solactive BQIS Health & Wellness PLN Hedged RC 10% Index, którego celem jest wypracowanie premii dla klienta.
– Produkt ma bardzo atrakcyjną formułę. Konstrukcja ubezpieczenia „Invest Med” daje klientom gwarancję ochrony kapitału w wysokości 108% zainwestowanej składki. Dodatkowo jeśli koniunktura na giełdzie będzie korzystna, na koniec okresu ubezpieczenia klient będzie mógł otrzymać premię w wysokości 170%, liczoną od wzrostu wartości indeksu, na którym oparty jest ten produkt – wyjaśnia Mieczysław Putkowski, dyrektor Departamentu Produktów Ubezpieczeniowych i Inwestycyjnych Credit Agricole.
Ewentualna premia zależy od notowań w/w indeksu. Na jego wartość pracuje 50 spółek światowych, które w swojej działalności kładą nacisk na ochronę zdrowia, prowadzenie walki z chorobami zakaźnymi i przewlekłymi, udoskonalanie zarządzania opieką zdrowotną oraz sprzyjanie zdrowemu stylowi życia i dobremu samopoczuciu. Każda spółka dobierana do indeksu oceniana jest przy wykorzystaniu kryteriów, które są związane z przychodami spółki, pracami badawczo-rozwojowymi oraz EBIT (zysk operacyjny przed odliczeniem podatków i odsetek). Dopasowanie składu indeksu odbywa się co roku.
– W Credit Agricole codziennie działamy na rzecz naszych klientów i społeczeństwa i dlatego przykładamy ogromną wagę do wspierania zrównoważonego rozwoju i odpowiedzialnego biznesu. Stąd pomysł na produkt ubezpieczeniowy o charakterze inwestycyjnym, który pozwala na wsparcie korzystnych społecznie zmian – przekonuje Mieczysław Putkowski.
Minimalna kwota składki wynosi 3 tys. zł, maksymalna 1 mln zł. Ubezpieczycielem jest CA Życie TU.
(AM, źródło: Credit Agricole)
