Przez ostatnią dekadę z poziomu dyrektora sprzedaży miałem okazję obserwować, jak swój portfel rozwijają agenci życiowi, którzy wykorzystują produkty z działu II, tj. ubezpieczenia od utraty dochodu oraz OC zarządu (D&O), w celu dotarcia do zamożniejszych klientów. Oczywiście celem ostatecznym takiego działania było obsłużenie klienta biznesowego w zakresie ubezpieczeń na życie, z którym często łatwiej jest budować relacje i zaufanie, rozpoczynając doradztwo właśnie od wspomnianych polis majątkowych.
Obie umowy ubezpieczenia kierowane są przede wszystkim do właścicieli jednoosobowych działalności gospodarczych, specjalistów i kadry kierowniczej pracującej na umowach B2B oraz członków zarządu sprawujących swoje funkcje na podstawie powołania bądź kontraktu menedżerskiego. Co ważne, kompetencje i wiedza związana z oferowaniem tego typu umów buduje eksperckość agenta w oczach klienta biznesowego, co często przydaje się przy negocjacjach i finalizowaniu polis na życie, zarówno w formule indywidulanej, jak i grupowej.
MDRT skupia elitę agentów życiowych na świecie. Nie ma znaczenia, czy jest się agentem wyłącznym, czy działa się w imieniu kilku zakładów ubezpieczeń w formule multiagencyjnej. Każdy, kto chce uzyskać akredytację tej organizacji, musi spełnić określone kryteria związane ze sprzedażą ubezpieczeń na życie i zdrowie. Ważne jest więc, aby pracować z określonym profilem klienta, którego status ekonomiczny i zawodowy pozwala na znaczący wzrost sprzedaży oraz stabilny rozwój portfela. W praktyce oznacza to, że posiadanie w ofercie produktów ułatwiających dotarcie do przedsiębiorców i menedżerów, które z natury wpisują się w ich profil zawodowy, ułatwia jednocześnie sprzedaż ubezpieczeń na życie.
Projekt „Agent do Zadań Specjalnych” to miejsce dla tych pośredników, którzy do tej pory zajmowali się wyłącznie ubezpieczeniami na życie i szukają nowych metod dotarcia do klientów. To również platforma współpracy dla agentów pretendujących do MDRT lub chcących ugruntować już wypracowaną pozycję, osiągając kolejne poziomy scoringu MDRT. W jej ramach dajemy dostęp do produktów specjalistycznych, m.in. od utraty dochodu oraz D&O, know-how w obszarze aspektów prawno-biznesowych, szkoleń podnoszących kompetencje w obsłudze przedsiębiorców i kadry menedżerskiej oraz wsparcie w sprzedaży. Oczywiście oferta współpracy kierowana jest wyłącznie do tych agentów, których nie ogranicza zakaz konkurencji w zakresie działu II ubezpieczeń, tj. ubezpieczeń majątkowych.
Jak to może wyglądać z perspektywy agenta? Jakie przełożenie na biznes ma praca na styku ubezpieczeń życiowych i specjalistycznych? Szczegóły w tekście Kamila.
Tomasz Domalewski
CEO Ecofinance Group sp. z o.o.
Prawnik specjalizujący się w prawie gospodarczym i ubezpieczeniowym oraz praktyk rynkowy w zakresie rozwoju sprzedaży i obsługi przedsiębiorców w obszarze ubezpieczeń specjalistycznych.
Zapraszamy do współpracy: www.AgentDoZadanSpecjalnych.pl
