W pozyskiwaniu klientów ubezpieczeniowych kluczowy jest skuteczny prospecting – etap sprzedaży pochłaniający najwięcej czasu i pieniędzy. Jest to zarazem jedno z największych wyzwań agenta, bo wielu doradców konkuruje o ograniczoną pulę wykwalifikowanych leadów.
Jak zatem w 2025 r. efektywnie podejść do pozyskiwania klientów? Poniżej przedstawiam praktyczne wskazówki oraz narzędzia, które pomogą usprawnić działania agenta ubezpieczeniowego.
Wielokanałowe podejście do pozyskiwania klientów
Aby zwiększyć szanse sprzedaży, warto wykorzystywać różne kanały dotarcia do nowych klientów, zamiast ograniczać się do jednego czy dwóch. Możliwości jest wiele: płatne reklamy online (Google Ads, Facebook Ads itp.), własna strona internetowa i pozycjonowanie (SEO), media społecznościowe (Facebook, LinkedIn itd.), kampanie e-mail/SMS oraz… zimne telefony.
Każdy kanał ma swoją specyfikę – np. LinkedIn świetnie sprawdza się w segmencie B2B, mailingi pozwalają edukować klienta i utrzymywać regularny kontakt, a telemarketing wymaga dobrego przygotowania i selekcji, by nie zrazić rozmówcy.
Dywersyfikacja i testowanie różnych źródeł pozwalają znaleźć najskuteczniejsze metody pozyskiwania leadów i zabezpieczają biznes na wypadek zmian rynkowych.
Relacje z klientami i rekomendacje
Sprzedaż ubezpieczeń to biznes relacji – klienci kupują chętniej od agenta, którego lubią i któremu ufają. Dlatego buduj z klientami długofalowe, oparte na zaufaniu relacje. Zamiast nachalnie zamykać sprzedaż, skup się na poznaniu potrzeb klienta i pokazaniu wartości dobrze dobranej polisy.
Zadowolony klient to najlepsze źródło nowych kontaktów. Warto aktywnie prosić o rekomendacje – zachęcaj klientów, by polecali cię rodzinie i znajomym. Ułatw im to zadanie i zawsze dziękuj za każde polecenie. Nie bój się też przypominać o sobie dalszemu otoczeniu: dawnym współpracownikom, znajomym spoza branży – nigdy nie wiadomo, kto akurat szuka ubezpieczenia.
Warto także nawiązać relacje z innymi profesjonalistami obsługującymi podobnych klientów (np. z pośrednikami nieruchomości, doradcami finansowymi), by wzajemnie wymieniać się leadami. Silna sieć kontaktów i poleceń sprawia, że coraz więcej osób trafia do ciebie z polecenia.
Technologia w służbie agenta
Podstawą jest system CRM, w którym zarządzasz bazą kontaktów, planujesz follow-upy oraz śledzisz historię komunikacji z klientami. Automatyzacja odciąża cię od powtarzalnych zadań – np. wysyłania kolejnych wiadomości lub przypomnień według harmonogramu.
W 2025 r. warto korzystać z narzędzi do znajdowania i weryfikowania leadów. Istnieją np. wtyczki do przeglądarki integrujące się z LinkedIn, które pozwalają szybko wyszukać osoby o określonym profilu i zdobyć ich dane kontaktowe. Coraz śmielej wkracza również sztuczna inteligencja – od inteligentnych chatbotów po systemy wskazujące, który lead rokuje najlepiej. Wykorzystując technologię, działasz szybciej i efektywniej, zostawiając sobie więcej czasu na budowanie relacji.
Prospecting w 2025 r. łączy tradycyjne fundamenty sprzedaży z nowymi technologiami. Kluczowa jest konsekwencja oraz otwartość na różnorodne formy działania. Sukces nie przychodzi od razu, ale wytrwałość w tych działaniach z czasem przynosi coraz więcej klientów.
Natalia Prokaziuk
mentorka agentów ubezpieczeniowych, ekspertka branży
