KNF podsumowała 3 kwartały 2016 roku
piątek, 17 lutego 2017 10:07

Zakłady ubezpieczeń uzyskały po III kwartałach 2016 r. przychody w wysokości 54,25 mld zł. W strukturze przychodów zakładów ubezpieczeń dominuje składka przypisana brutto (75,03% przychodów ogółem), przychody z lokat (10,12%) oraz niezrealizowane zyski z lokat (4,61%) – podała Komisja Nadzoru Finansowego w „Raporcie o stanie sektora ubezpieczeń po III kwartale”.

Z opracowania nadzoru wynika, że na koniec września ub.r. przypis składki brutto w ubezpieczeniach na życie wyniósł 17,81 mld zł i był niższy o 14,48% r/r. Spośród grup ubezpieczeń działu I największy spadek składki przypisanej brutto – o 2,25 mld zł (o 22,83%) – wystąpił w grupie 3 (polisy z UFK). Zmniejszenie składki nastąpiło również w grupie 1 (ubezpieczenia na życie), gdzie przypis składki był niższy o 0,83 mld zł (o 12,33%) niż w analogicznym okresie poprzedniego roku. W strukturze ubezpieczeń bezpośrednich działu I dominowały ubezpieczenia z grupy 3 generujące 42,7% łącznej składki. Drugą pozycję zajmowały ubezpieczenia z grupy 1, stanowiące 33,14% składki przypisanej brutto.

W dziale II dziewięciomiesięczny przypis składki brutto wyniósł 22,89 mld zł (+14,15% r/r). „Wzrost składki przypisanej brutto w dziale II w stosunku do analogicznego okresu 2015 roku odnotowano w dziesięciu grupach ubezpieczeń. Największy miał miejsce w grupie 10 (OC komunikacyjna) o 1,95 mld zł do poziomu 7,97 mld zł oraz w grupie 3  (auto-casco) o 0,74 mld zł do wartości 4,76 mld zł.” – napisano w raporcie. W strukturze działu II dominowały ubezpieczenia komunikacyjne (grupa 3 i 10), stanowiące łącznie 58,85% przypisu sektora non-life z działalności bezpośredniej, przy czym udział OC ppm. wyniósł 36,84%, natomiast AC uplasował się na poziomie 22,01%. Udział ubezpieczeń komunikacyjnych wzrósł o 6,38 pp. r/r.

Na koniec września ub.r. udział w rynku (mierzony przypisem składki) 5 największych towarzystw życiowych wyniósł 58,93%. Pierwsze miejsce zajmował PZU Życie (33,67% wobec 29,14% rok wcześniej). Za jego plecami uplasowały się Aviva TUnŻ (7,91%), MetLife (6,48%), Nationale-Nederlanden (5,53%) oraz Open Life (5,35%). Z kolei udział 5 największych ubezpieczycieli majątkowych w wyniku sektora non-life wyniósł 70,40%.  Liderem w tej klasyfikacji był PZU SA z udziałem na poziomie 33,3% (31,18% przed rokiem), przed STU Ergo Hestia (13,69%), TUiR Warta (12,9%), TUiR Allianz Polska (5,88%) oraz Generali TU (4,63%).

Łączne koszty ubezpieczycieli na koniec września ub.r. wyniosły 51,27 mld zł. W strukturze kosztów dominowały odszkodowania i świadczenia wypłacone brutto (52,64% łącznych kosztów) oraz koszty akwizycji i koszty administracyjne (20,91% łącznych kosztów). Przez 9 miesięcy 2016 r. zakłady wypłaciły 26,99 mld zł odszkodowań i świadczeń brutto wraz z kosztami likwidacji szkód i windykacji regresów – o 1,13 mld zł (4,38%) więcej niż przed rokiem.

„W dziale I w ciągu III kwartałów 2016 r. wypłacone zostały odszkodowania i świadczenia brutto w wysokości 13,52 mld zł (50,10% łącznych świadczeń brutto sektora ubezpieczeń), co stanowi kwotę o 1,05 mld zł (o 7,21%) niższą niż w analogicznym okresie 2015 roku. W dziale II w okresie III kwartałów 2016 r. odszkodowania i świadczenia wypłacone brutto wyniosły 13,47 mld zł i w porównaniu z analogicznym okresem roku poprzedniego ich wartość wzrosła o 19,34%, czyli o 2,18 mld zł.” – podała KNF.

Zysk techniczny rynku po 3 kwartałach ub.r. uplasował się na poziomie 2,37 mld zł (-6,5% r/r). W dziale I wynik techniczny wyniósł 2,17 mld zł (+2,37r/r), natomiast w dziale II wyniósł 0,2 mld zł (-52,26% r/r.).

Z kolei wynik finansowy netto sektora ubezpieczeń na koniec 3 kw. 2016 r. wyniósł 2,98 mld zł i spadł o 31,33% rok do roku. W ubezpieczeniach na życie zysk netto uplasował się na poziomie 1,74 mld zł (-26,28% r/r), natomiast w ubezpieczeniach majątkowych i osobowych osiągnął wartość 1,23 mld zł (-37,41% r/r).

„Współczynniki wypłacalności w skali całego sektora ubezpieczeń, według stanu na 30 września 2016 r., tj. obliczone na podstawie danych z trzeciego kwartalnego, zharmonizowanego w Unii Europejskiej sprawozdania dla celów wypłacalności (wg Wypłacalność II) zawierającego dane ilościowe, kształtują się na bezpiecznym poziomie: 815% w przypadku minimalnego wymogu kapitałowego (MCR) oraz 262% w przypadku kapitałowego wymogu wypłacalności (SCR). W dziale I współczynniki te wynoszą odpowiednio: 1 104,07% oraz 341,93%. W dziale II wynoszą one odpowiednio: 662,76% oraz 217,84%” – napisano w opracowaniu.

Na koniec III kwartału ub.r. zezwolenie na prowadzenie działalności ubezpieczeniowej w Polsce posiadało 60 krajowych zakładów – 27 z działu I i 32 z działu II, oraz jeden zakład reasekuracji (PTR).

Pełny raport można znaleźć pod adresem:

https://www.knf.gov.pl/Images/sektor_ubezpieczen_IIIQ_2016_tcm75-49308.pdf

(AM, źródło: KNF)

 

KNF: Marcin Pachucki i Filip Świtała nowymi wiceprzewodniczącymi

Na wniosek przewodniczącego Komisji Nadzoru Finansowego (KNF) Marka Chrzanowskiego, premier Beata Szydło odwołała z dniem 15 lutego jego...


czytaj dalej

Donoria: Łukasz Moltzan nowym dyrektorem Biura Ubezpieczeń Osobowych

Łukasz Moltzan został nowym dyrektora Biura Ubezpieczeń Osobowych Donorii. Na tym stanowisku zastąpił Przemysława Gawlaka.

Menadżer jest od...


czytaj dalej

Euler Hermes: Kończy się spadkowy trend liczby upadłości na świecie

W 2016 roku firmy musiały walczyć o utrzymanie swojej kondycji, pomimo intensywnego wsparcia ze strony decydentów politycznych – wynika z analizy...


czytaj dalej

Atradius: Azja stabilna mimo spowolnienia

Mimo niższego tempa wzrostu gospodarczego wśród azjatyckich tygrysów i w Państwie Środka utrzymuje się umiarkowane bądź niskie ryzyko kredytowe –...


czytaj dalej

KUKE potwierdziła odejście Marka Czerskiego

Korporacja Kredytów Ubezpieczeń Eksportowych (KUKE) potwierdziła wczorajsze doniesienia „Gazety Ubezpieczeniowej”* o odejściu jej dotychczasowego...


czytaj dalej

UFG: W drogich regionach częściej sprawdzają historię ubezpieczenia

W 2016 roku właściciele aut zadali ponad dwukrotnie więcej pytań o dane dotyczące historii ubezpieczenia i szkód w ogólnopolskiej bazie polis...
czytaj dalej

Sprzedaż



 

Adres redakcji

ul. Bracka 3 lok. 4
00-501 Warszawa
tel. (22) 628 26 31

email redakcja@gu.com.pl

Partnerzy